新NISAの配当金の非課税上限はいくらですか？【投資初心者必見！NISA制度で賢く資産形成】
新NISA制度が始まってから、投資に興味を持つ人が増えていますね！「お金を増やしたい！」「将来のために備えたい！」という気持ちは誰にでもあるでしょう。でも、投資の世界って複雑そうで、なかなか始められない…と思っている方も多いのではないでしょうか？
そんなあなたに朗報です！新NISA制度なら、投資初心者でも安心して始められます。なぜなら、 配当金 が 非課税 になるのです！つまり、得た利益をそのまま受け取ることができる、超お得な制度なんです。
この記事では、新NISAの配当金の非課税上限について詳しく解説していきます。
目次新NISAとは？
まず、新NISAがそもそも何なのか理解しておきましょう。
新NISA（新しい少額投資非課税制度）は、2024年1月1日から開始された制度です。
簡単に言うと、 毎年120万円まで を投資信託や株式など、指定された金融商品に投資し、その利益を 非課税 で受け取ることができる制度です。
「投資って難しそう…」と感じる方もいるかもしれませんが、新NISAなら誰でも始めやすいように設計されています。
新NISAのメリット
新NISAには、多くのメリットがあります。
- 配当金・売却益が非課税！: これは最大のメリットですね！通常の株式投資では、得られた利益に対して税金がかかりますが、新NISAで投資した分については税金を支払う必要がありません。
- 少額から始められる: 投資枠は毎年120万円と、比較的少額から始められます。
- 長期投資に最適: 新NISAの口座は最大で 20年間 使用できます。長期間、コツコツと投資を続けることで、大きな資産形成を目指せます。
配当金の非課税上限について
新NISAでは、投資した金融商品から得られた 配当金 は 非課税 になります。しかし、注意すべき点は、 非課税の上限額 が設定されているということです。
2024年現在、新NISAの配当金の非課税上限は 年間100万円 です。これは、あなたが新NISA口座で取得した配当金の合計金額が100万円を超えた場合に、超過分に対して税金がかかることを意味します。
投資信託と株式、どちらを選ぶ？
新NISAで投資できる金融商品は、 投資信託 と 株式 の2種類があります。
- 投資信託: 複数の銘柄をまとめて投資する商品です。初心者の方でも、リスク分散がしやすく、始めやすいのが特徴です。
- 株式: 企業の株を購入し、その企業の成長によって利益を得る商品です。ただし、個別銘柄のリスクは投資信託より高くなります。
どちらを選ぶかは、あなたの 投資経験 や リスク許容度 によって決める必要があります。
【参考】インターネット上の情報源
- 金融庁 – 新NISA制度について
https://www.fsa.go.jp/news/r16/nisashiki/index.html
新NISAの非課税上限は、将来変更される可能性がありますか？
新NISA制度は、今後見直される可能性があります。そのため、非課税上限も変更される可能性は否定できません。最新の情報は、金融庁のウェブサイトや証券会社などを確認するようにしましょう。
投資信託と株式を両方購入できますか？
はい、新NISA口座では、投資信託と株式を両方購入することができます。ただし、投資枠である年間120万円を超えないように注意が必要です。
非課税上限を超えた場合の税率は？
非課税上限を超えた配当金に対しては、 20.315% の税率が適用されます。これは、通常の株式投資と同じ税率です。
新NISAの口座開設には、特別な手続きが必要ですか？
新NISA口座の開設は、証券会社で簡単にできます。本人確認書類や銀行口座の情報などを提出する必要がありますが、複雑な手続きはありません。
投資信託を選ぶ際に、どのような点に注意すれば良いですか？
投資信託を選ぶ際には、 運用成績 、 手数料 、 リスク などを考慮することが重要です。証券会社のウェブサイトや資料で、各投資信託の詳細情報を比較検討しましょう。
新NISAの制度はいつまで利用できますか？
新NISAの制度は、2043年まで継続予定です。ただし、将来変更される可能性もありますので、最新の情報を確認するようにしましょう。